基金净值越高越好吗?基金净值怎么算?

时间:2023-02-06 16:29:00来源:三好财富网

基金净值并不是越高越好,具体分析如下:

【1】基金单位净值反映的是基金过去 的业绩表现,而未来的业绩表现并不取决于现金基金净值的高低,而是和市场的表现以及基金经理的能力有关。

举个例子,若正好是牛市,基金经理又能抓住机遇,那么基金的单位净值再往上再涨也是有可能的。

【2】影响基金持有收益的是基金净值的涨跌幅。即 投资者获取收益的多少,与基金产品份额无关,主要看持有期间基金净值的涨跌幅。

举个例子,基金产品A和基金产品B的单位净值不同,分别为1元和2元。其中,基金产品A获取份额1000,基金产品B获取份额500;

当两只基金涨跌均为10%,基金产品A单位净值为1.1元,基金产品B单位净值为2.2元;

则决定赎回时,基金产品A赎回资金为1.1*1000=1100元,基金产品B赎回资金2.2*500=1100元。

通过上述例子,我们可以看出,虽然基金产品A和基金产品B的单位净值有所不同,但两只基金涨幅一致,投资的收益率也一致。因此,投资者在购买基金产品时,不需要过度关注基金净值高低,只要自己认为是好的买入时点,就可以购买。

基金净值怎么算?

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额,但是投资者一般没办法自己计算基金的净值,从公式中得知:

第一:要得到基金净值,要先知道基金总资产。总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。而这些数据要等登记结算公司、债券登记结算公司、清算公司、期货商等机构收市后发给基金公司才能知晓。

第二:基金公司收到数据后,再进行统计。统计好当日的净值和涨幅后,需要发给托管人复核,复核完成后再发给监管机构审核备案,最后再呈现在各大基金销售网站上,所以投资者只能在晚上九点后才能查看基金的净值变动。

投资者只能根据基金公司公布的净值,和自己购买的成本相比,如果当日净值在成本之上,则是盈利的,反之就是亏损的。

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