农发行博爱县支行加强客户受益所有人识别工作

随着反洗钱国内国际形势愈加严峻，人民银行反洗钱监管愈加严格，按照上级行《关于加强客户受益所有人识别工作的通知》有关工作要求，农发行博爱县支行对“客户受益所有人”信息完整性、准确性和有效性相关工作开展了自查。

该行在日常工作中按照《人民币结算账户管理办法》等制度文件要求，在同客户建立业务关系时，审核客户提供的各种证件，确保真实、完整、有效，客户经理通过企查查、企业信用公示网等外部网站开展客户身份识别，查询企业相关信息，确保真实有效。客户经理根据企业真实信息填写《客户身份信息登记表》，记录企业受益所有人情况，并根据客户信息变更及时更新登记表。柜面人员依据客户经理提供的《客户身份信息登记表》在核心系统录入相关信息，并及时更新。

该行将严格按照制度要求，对存量客户和新开客户进行尽职调查，持续做好受益所有人识别工作，提高受益所有人信息透明度，加强客户洗钱风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险，履行好各项反洗钱义务，为全行各项业务的稳健发展保驾护航。