基金净值为负什么意思?基金净值是涨的收益却是负数?

时间:2023-03-31 09:37:42来源:北流生活

基金净值=(总资产-总负债)÷基金总份额,如果基金净值为负的话则说明基金的总资产小于总负债,基金总资产包括持有的股票、债券、银行存款等各类投资标的;而基金负债是指运营基金所产生的费用开支,包括应付资金利息等,一般情况下,基金是不可能出现为负的情况的,如果基金大幅度亏损,面临清盘风险,而投资者还需要缴纳手续费、管理费等交易费用时,会出现为负的情形。

基金净值是涨的收益却是负数?

在基金市场上,投资者会碰到,其购买的基金出现上涨,然而其收益却是负的情况,其原因可能如下:

1、基金净值相对于前一个交易日上涨了,但是相对于投资者的持仓成本来说,它是下跌的,即基金净值低于投资者持仓成本,收益出现负的情况。

2、基金净值上涨了,但是其基金收益还没有更新,导致其收益还是昨天,这也可能会导致投资者的基金涨了而收益为负。

3、投资者在交易基金时需要收取一定的申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用,当基金净值上涨带来的收益,低于这些费用时,投资者的收益也会出现为负的情况。

比如,投资者购买某基金其总手续费率为1.5%,而基金的涨幅却为1.0%,则变相的投资者亏损0.5%。

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