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数据显示，2026年二季度公募基金对银行股整体仓位降至1.26%，较一季度下降0.8个百分点，创历史新低，板块被基金低配8个百分点。其中宁波银行超过招商银行，成为基金第一重仓银行股。北向资金净流入宁波银行26.19亿元、平安银行18.24亿元，南向资金则持续流入中行、农行等国有大行。
一份研报观点认为，尽管信贷需求偏弱和市场资金转向科技板块导致银行仓位下降，但基本面来看，银行经营保持稳健，盈利能力仍具韧性，资产质量总体稳定。研报指出，预计二季度营收和利润增速有望继续改善，净息差环比持平或小幅下降，整体业绩将延续稳中向好态势。
研报认为，目前低仓位其实反映出银行股的估值吸引力正在增强。国有大行股息率较高，防御属性突出，而经济活跃地区的优质区域银行增长潜力更大。北向资金对宁波、平安等个股的持续流入，也显示部分银行正获得海外投资者认可。在资金风格切换后，银行板块有望迎来阶段性估值修复，相关个股的配置机会值得重点关注。
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